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CFA考试收到report的解决方法盘点

我们先来了解一下,什么情况下会收到CFA协会发的report。

首先,只要被判定任何违规,一定取消(Void)当年考试成绩。同时加以如下四种处罚的一种:

● Private Reprimand:私下批评,相当于口头警告处分。此处罚并不对除当事人以外的其他人公开。

● Suspension or Revocation of Membership:此处罚只适用于CFA member,即已经注册为CFA正式会员,或CFA下属协会(Society)会员的考生。仅为CFA candidate不属于此类。

● Summary Suspension:处罚不配合CFA调查的考生,此类处罚同样剥夺参加任何CFA项目的权利。

● Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program:考生不得再参加任何任何CFA项目。从1年到5年的限时禁考,到终身(permanent)禁考不等。

Similarity Analysis,这个东西简直是CFA协会的神器,具体方式是通过数据来分析,如果同一考场位子相近的几位考生答案相似程度过高,则会被判“疑似违规”接受调查,这样的方式很容易导致“被作弊”。

那么,收到CFA协会发的report了该怎么办呢?

被report这种情况是每年都会遇到的,如果你不巧也遇到了,先不要慌张,立刻给协会官方发邮件,诚恳说明情况。其实,CFA协会每年都会收到很多report,在这些report中并不是所有的都要受理,情节比较轻的就不会发信函,如果要是发了信函就说明你的情况是比较严重的,不过即使发了信函也不一定都没有成绩,如果沟通的比较好,态度比较诚恳也会过。

在这里推荐一篇CFA非常规经验贴。该篇文章的主人公是罕见的因为“疑似违规”接受调查,却通过努力申述被判无违规行为并拿回成绩者的案例,其中的经验非常值得借鉴。

事情的经过是这样的,我在2015年12月6日参加的CFA考试,之后苦等成绩的我却意外等来了一份违规通知邮件,上面的大致意思说的是,我的考试成绩被CFA进行了行为调查,因为他们根据自己的统计模型-Similarity Analysis调查显示,我的答案与当天同一考场的另外一个学生有着超过正常范围的相似度,所以他们认定,我有作弊或者协助作弊的嫌疑。CFA组织决定暂时不会给我出成绩,要调查之后再做定夺。而就我的case而言结果会有两种:

1:没有作弊,恢复成绩;

2:判定作弊,成绩取消,终身禁考

看完这封邮件我就是个大写的“懵圈”。先不说为了准备一级考试所付出的时间和精力。作为金融本科生的我以后是非常想要在这一领域工作的,而CFA是行业内最权威的证书,一旦判定作弊所导致的终身禁考将某种程度上影响我之后的职业规划。

之后我迅速联系了我的CFA补习班的导师,他帮助我仔细回忆了当天的考试状况得出结论:我这是妥妥的“被作弊”了,理由如下:

CFA一级考试有两个特点:

1:所有题目都是选择题,且需要填写在答题卡上,这就意味着非常好抄,只要看一眼视线范围内的答题卡形状就能轻松确定10题左右的选项(怪我咯?);

2:考试时间特别长,且不允许提前交卷。这个不人性的规定则意味着,如果你快速完成了考试,却不得不在考场里呆着,大家待不住难免会犯困打盹,由此给抄袭者创造了有利的时机。

比如我,相对复习比较充分,早早完成了以后就直接趴在桌上眯了一会,答题卡没有盖住就放在了桌面上。而坐在附近的某位考生估计也就在我梦游周公时“愉快”的抄袭了我答题卡上的答案导致了咱们的试卷有超过正常范围的相似度。我上网查找了和我相似情况的案例,很多人说被调查了九个月甚至更久,根据CFA给出的数据,85%被调查考生的结果是取消成绩且禁考,好好准备了三个多月竟然是这样的结果,我在崩溃的同时几乎是准备放弃了。

但我CFA的老师坚持一定要申诉,这该死的锅咱们不背!!!之后的回复邮件我以这么几个关键因素做出了“伤心欲绝”的驳斥:

1:喊冤,喊冤,喊冤,那么冤不喊怎么行;

2:要求调取视频监控,附上自己的座位信息;(但不确定他们是否有监控)

3:要求调取试卷查阅演算过程,CFA考试没有草稿纸,所有的演算过程都在试卷上进行,同时他们还会收走试卷,如果没有抄袭,试卷上的演算过程是最好的证据;(个人觉得这是个非常有利的证明要素)

4:介绍自己在学校优异得成绩并附上GPA,潜台词是姐们这么好的成绩考CFA简直小Case;

5:介绍自己复习CFA的过程,以证明如此全面的复习不过都难;(具体请自由发挥)

6:严厉要求他们认真调查,不要毁人前途

邮件好像起作用了,不到一天就收到了cfa的回复,大意是我还在接受调查,成绩Will continue to be held。

接下来就是漫长的等待,久到我似乎已经忘了我考过cfa了。就在四月份的某一天,我收到了CFA久违的航空件,我通过调查了!而且有惊无险地通过了考试!简直是喜从天降,大快人心,之奔走相告啊!

如果问一句CFA考试规则中明文列出的注意事项有哪些,可能很多人都会说没有仔细留意过,正是对这些规则的忽视导致了有越来越多的考生在辛苦了几个月之后由于各种不经意的失误或者侥幸的心理而让自己陷入了无奈而又漫长的等待与煎熬,学校考试中稀松平常的事,在CFA的考场上都可能是违规行为并导致取消考试成绩,甚至1年到终身禁考不等,自此永远的告别CFA的旅程。

CFA历年违规数据分析

下面两个表格,为2009年-2015年CFA违规作弊上报数据分析以及最终调查结果数据分析:


从上图可以看出,CFA立案的案件当中,大部分被协会调查的案件均被判违规。例如,14年6月考试,一共调查902个疑似违规案件,其中898个案件侦查完毕,只有非常少的一部分被判为不违规(绿色部分:No Discinplinary Action),这意味着,超过90%的案件均判罚违规。惩罚严重与否姑且不提,这些考生的当年成绩作废,浪费了青春、和金钱,实在得不偿失。

每个报名的考生都会收到CFA协会关于参考的Policy,其中明确的写出了什么可以做什么不可以做。但内容过于概况不便于理解;同时他们并没有解释违规行为所相对应的惩罚结果,导致很多考生在不知觉的情况下违规被罚,颇为冤枉!

CFA违规行为及惩处措施对照表

事由 违规行为解释 从轻或从重处罚事项 处罚 (取消考试成绩+以下处罚)
提前答题 提前打开试题本,提前开始涂写答题卡、在试题本中写字 - 私下批评
考试结束没停笔 考试停止后仍继续答题(拿橡皮涂改试卷、或答题卡也视为继续答题) 考试停止后扔继续答题,但监考官(Proctor)责令停止后改正 私下批评
考试停止后扔继续答题,但监考官(Proctor)责令停止后扔继续答题 有时限的禁考    
计算器违规 使用除 TI BA II 或 HP12C之外的计算器*考试中向他人借或借给他人计算器;携带除Keystroke Card以外的计算器使用说明书 - 私下批评
电子设备违规 携带电话、摄像头、耳机、电脑、平板电脑、任何可穿戴电子设备(健身用设备、智能手表、任何远程通信装置和音响装置) - 有时限的禁考/终身禁考
学习材料 携带任何学习材料,书记,笔记等 - 有时限的禁考/终身禁考
作弊(帮助/接受帮助) KNOWINGLY 帮助别人、或接受别人帮助**歪头看,即表现出作弊就有可能被判为作弊(即使没有真的看) 抄袭部分较少 有时限的禁考
抄袭部分较多(significant portion) 终身禁考    
遵从考官指引或扰乱考场秩序 不遵从考官指引对考官和其他考生不敬*** 此条款可与其他条款并列处罚,即此条款可认为是加重处罚的情节 私下批评/有时限的禁考
演算纸 考试在除试题本之外的地方进行验算(自带的纸张、准考证、计算器的KeyStroke card、桌面或其他地方) 使用除试题本之外演算纸较少即从轻处罚、否则从重 私下批评/有时限的禁考
泄露考题 考生不得在任何地方向任何非参考人员泄露考题(网络论坛、博客、社交平台、以及任何其他地方) 泄露较小即从轻处罚、否则从重 私下批评/有时限的禁考
与除考官外人员交谈 在考试中,考生不得与任何除考官外的人员交谈 交谈但并有证据证明是否交换考试答案从轻处罚;假如交换答案则按作弊处理 私下批评

注:

1.考官没有抽查到不代表可以使用除 TI BA II和HP12之外的计算器

2.Knowingly代表CFA实际上承认过失,即你在不知情的情况下 “被作弊”。但这样的申诉胜算不高,因为可调取的证据少之又少

3.“不敬”估计是打架骂人的意思